唐僧师徒三人，脱了灾难，起路西行，不一日，过了黄风岭，再去便是一马平川之地。光阴似箭，历遍春夏秋冬，又见寒蝉鸣败柳，一派秋凉景色。正行间，只见前面一条大河，波涌如山，浊浪冲天！唐僧在马上叫道：徒弟，你看前边大河水势宽阔，又不见有船只来往，我们如何过得何去？
猪八戒道：这河巨浪滔天，就怕有船也难过去啊！
孙悟空跳上空中，手搭凉篷一看，道：哎呀！师父！这河确实难过！若是老孙自己，扭一扭腰就过去了，若是师父要过去，真是千年难渡，万载难行。
唐僧道：我在马上观看也一望无边，到底有多宽？
行者道：至少有八百里远近！
八戒道：哥哥！是不是真的？你看一眼就知道有多远了？
行者道：贤弟，你有所不知道，老孙这双眼，白天能看清千里路上的吉凶，这条河上下游多长我看不到，但径直过河足足有八百里路！
唐僧闻言，心中烦恼，调转马头沿着河边行走，只见岸边有一块石碑，刻着“流沙河”三个字，下面还有几行小字，写着：
八百流沙界，三千弱水深。
鹅毛飘不起，芦花定底沉。
师徒三个正在观看碑文，忽然间浪涌如山，波翻若岭，大河当中“噼噼啪啪”跳出一个妖精来，样子十分可怕：披头散发红艳艳，不黑不青的脸蓝靛靛，眼似灯笼，声如洪钟，项下还挂着九个骷髅头！手拿着一根宝杖，一上岸便向唐僧扑过来！吓得孙悟空慌忙抱住师父跑上山去。猪八戒放下行李，拿起九齿钉耙望着妖精便锄下去！那妖精拿起宝杖架住，他两个便在流沙河岸打了起来，二人你来我往，战了二十多个回合，不分胜负。
孙悟空正在保护唐僧，马匹和行李，见猪八戒正和那妖怪打得难分难解，便咬牙切齿，摩拳擦掌，抓耳挠腮，忍不住要上前去帮手！他一手拿起铁棍道：师父，你先坐一会，不用怕！等我老孙和那妖怪耍一阵！
唐僧苦留不住，孙悟空纵身一跳，跳到河边，举起铁棍照着妖怪便打下去！那妖怪与八戒正打得难解难分，见孙悟空铁棍打到，急忙转身避开，跳入流沙河中！气得猪八戒乱跳道：哎呀！哥哥呀！谁要你来帮手！那妖怪已经渐渐手软，再打三五个回合老猪便可捉住他，你来便吓走了，怎生是好？
行者道：师弟，实不相瞒，自从收伏了黄风怪，我已经一个多月没有耍过这铁棍了！我见你和那妖怪打得兴起，实在忍不住脚痒，跳过来要和他耍耍，谁知这妖怪不耐耍，刚来便被他逃走了。
他两兄弟手拉手，有讲有笑，回来见师父。唐僧听说水怪已经钻下水去，便道：徒弟，这个妖怪在此成精，天长地久，一定知熟知水况。这河又没有船只来往，如何能过得河去？如果能擒得他，让他带我们过河才好哩！
行者道：有道理！常言道，近朱者赤，近墨者黑！这个妖怪在这里定是最熟水性，我们捉住他，且不杀他，让他送师父过河！
八戒道：好！好！好！哥哥，你去捉妖怪，我在此保护师父！
孙悟空道：嘻嘻！贤弟，这次我不敢逞能，水下的勾当老孙不太在行，我下水也要念避水咒来分开水路才去得，或者要变个鱼虾蟹之类的！论水下的功夫，还是师弟好些！
八戒道：那是！老猪总督天河，掌管八万水兵，无论水上水下功夫都过得去的！不过就怕他水里有些亲眷水族，七窝八代的都来，我打不过，到时被他捞去了咋办？
行者道：不用怕，你在水中与他打斗。只准败不准胜，引他上岸，等老孙在岸上来捉他！
八戒道：说得有理，那老猪去也！
说完，猪八戒脱掉棉衣和布鞋，双手挥舞着九齿钉耙，分开水路，使出当年的旧手段，一直入到水底！
那妖怪刚败了阵回来，正在喘大气，听得有水响，原来是猪八戒拿着九齿钉耙在推水前行！
妖怪举起宝杖喊道：长嘴和尚那里走，看打！
八戒用耙挡住道：你是什么妖怪，敢在此挡路？
妖怪道：你自然不认得我，我不是妖怪，也不是无名无姓！
八戒道：你既然不是妖怪为何在此伤生？快快报上名来，我饶你不死！
妖怪道：我乃是天上的卷帘大将，直小云游天下访遍名山大川，后来遇得真人修仙学道，功成圆满上天宫为官，玉帝亲口封我为卷帘大将！南天门里，凌霄殿内老子最大！只因在王母蟠桃会上失手打碎了玻璃盏，玉帝发怒，摘除我官衔，推出去要斩首。是赤脚大仙上殿启奏，才饶了我性命，把我贬下凡间流放在此，平日以吃过往渔翁为生。你来得正好，你这肥猪肥头大耳，虽然丑样些，皮粗肉韧，不过无所谓，我捉来剁碎成鲊酱，天阴落雨时候拿来受用也好！
猪八戒闻言大怒道：嘿！别人说我就算了！你也敢说老猪丑怪，你看一下你自己的样，见到你便想作呕，还嫌弃老猪皮粗肉韧，要剁鲊酱？你先吃老猪一耙！
两个便在水中打斗起来，从水中一路打出水面，打得波翻浪滚似雷轰，日月无光天地怪，两人整整斗了两个时辰，只是半斤八两，不分胜负！
行者站在唐僧旁边，眼巴巴望着他们两个在水上打斗，自己却不好上前帮手，便在岸上行来行去，焦急万分！
忽然间猪八戒虚晃一耙，诈败逃走，那妖怪一直追上来，追到岸边！孙悟空实在是忍不住了，丢下师父，拿起铁棍，跳到河边，对着妖怪便一棍打下去，那妖怪哪里敢招架，“噗通”一声又转钻入水中。猪八戒大怒，破口大骂道：哎呀！你这个天杀弼马温，猴急的猢狲！说好迟一些，等我引他到岸上，你再去守住河边他便逃不掉！现在他又钻下水了，我看你何时再引他上了！
孙悟空道：别嚷了！别嚷了！我们先回去见师父。
猪八戒无可奈何，与孙悟空一起回来见唐僧。唐僧见还没有捉到妖精，内心十分焦急。孙悟空劝道：师父，放心！现在天色已晚，你现在此休息，等老孙去化些斋饭回来吃了，今晚先睡一觉，明日再想办法。
孙悟空说完便一个筋斗去了，过了一阵间，便捧着一碗斋饭回来。唐僧道：悟空，我们不如到你化斋的人家打听一下，看看如何过河，总比在这里等强。
孙悟空道：师父，你说得容易，那户人家离这里有六七千里路，又住在大山上，一辈子也没有见过大河，问他们能有啥办法？
猪八戒道：哥哥，你别在此说大话，你才去一会的功夫，哪能走六七千里路？
孙悟空道：八戒，你有所不知，老孙一个筋斗便十万八千里路，六七千里的路，我只要摇摇头，扭扭腰便可以一个来回。
猪八戒道：那好咯，哥哥，不如你背着师父，摇一摇头，扭一扭腰便过了河，何必在此处与妖怪打斗！
孙悟空道：你个呆子又来了，你也会腾云驾雾，为何你不背师父过去呢？
猪八戒道：哦！你以为我不肯？只不过师父是凡胎肉骨，像泰山一样重，我背着他哪还能腾云驾雾，所以才叫你背。
孙悟空道：我还不是和你一样？筋斗云和腾云驾雾道理是一样的，只不过我去得远些，快些。你背不了，我难道我就背得了？古语云：遣泰山轻如芥子，携凡夫难脱红尘。像那些妖精使用摄人法术，一阵风把人带走的，这都是扯扯拉拉，在地上拖过去，不能带到空中飞过去。像这些法术我老孙也会，还有隐身法，缩地法老孙也样样皆能。但师父注定要行遍异邦，亲身经历苦难，经过千难万劫才能取到真经，修成正果。老孙和你只能做拥护，保住他身在命在，但不能代替他承受烦恼。就算我们俩先去找到佛祖，佛祖也不会把真经传给你我，这便是若将容易得，便作等闲看！
八戒闻言，便点头领受。这一晚，师徒三个便借宿在流沙河岸，山边岩洞之中。
第二日起来，唐僧问道：悟空，今日怎么办？
孙悟空道：无他！还是照旧八戒下水！
猪八戒道：喂喂喂！怎么又是我？哥哥，你别回回都推我下水！
孙悟空道：贤弟，这次我不会性急了！你只要引那妖怪上岸，我截住他在去路，不让他下水！总之今天定要捉住他，快去，快去！
猪八戒很不情愿，唠唠叨叨下水去了。那妖怪刚睡醒，听得水响，便拿起宝杖来迎战，见八戒一钉耙打过来，便喝道：来的正好，看杖！
八戒举钉耙架住道：你这个哭丧棒也敢拿来当兵器？
妖怪道：呸！你哪里晓得，我这宝杖大有来头，本是月宫里长的一棵梭罗木，被吴刚砍下一枝来，鲁班用来做成宝杖，又叫降妖宝杖，用来镇守凌霄宝殿。玉帝封我做大将军，赐我随身携带。要长便长要短能短，可粗细，这不是凡间兵器，不是我夸口，天下的兵器都难和他相比！看你那生锈钉耙，只能锄地种菜用，拿来当兵器才是笑话！
八戒笑道：你别管我这是种菜还是锄地的，我这一耙下去管你九个窟窿眼，教你无处贴膏药，纵然不死，也要得一辈子的破伤风！
妖怪便丢开架子，与八戒大战起来，这场打得声如霹雳动鱼龙，云暗天昏神鬼伏。两个一口气又斗了三十个回合。猪八戒又诈输，拖着九齿钉耙逃出水面，妖怪在后面紧追过来，一直追到岸边。猪八戒大声骂道：你这鬼怪以为我打不过你？你有本事你就上岸来，大家脚踏实地再打过！
那妖怪道：你这个家伙想骗我上岸，找个帮手来暗算哦？你有本事就下水来打，我陪你打到天荒地老！
孙悟空见妖怪不肯上岸，焦急得脾性大躁，恨不得一手便捉住妖精，实在是忍不住便对师父道：师父，你先坐一会，等我去捉他回来。
孙悟空说完便一个筋斗，从空中扑下来捉妖怪。谁知妖怪眼观六路耳听八方，一边与猪八戒打斗，一留意着周围的动静，见孙悟空从半空中扑下来，便“噗通”一声又钻入水底，无影无踪！
孙悟空只得上到岸来，对八戒道：兄弟，那妖怪已经警觉了，骗他不得，咋办？
猪八戒道：哎呀，哥哥！难呀！难呀！我使尽吃奶的力才与他打个平手，在水中我实在斗不赢他！
孙悟空道：先回去见师父再作打算。
师兄弟两个便上岸来见唐三藏，禀明情况了！三藏便又泪流满面道：哎呀！如此艰难，如何才能过得河呢？
孙悟空道：师父，别哭了，哭得我心烦意乱!八戒，你在此保护好师父，不要和他斗，等老孙去南海走走！
猪八戒道：哥哥，你去南海做甚？
孙悟空道：去西天取经是菩萨旨意，解救我们出来还是菩萨，如今我们受阻流沙河，不找他找谁？
猪八戒道：那是！那是！哥哥，你如果见到菩萨，记得替我说声，多得菩萨指教！
唐三藏吩咐悟空快去快回。
孙悟空一个筋斗去到普陀山紫竹林，二十四路诸天上面问道：大圣，来这里有什么事？
孙悟空道：我师父有难，特来拜见菩萨。
诸天道：大圣请坐，容我们先入去禀报。
观音菩萨正与捧珠龙女在莲花池边赏花，见诸天入来禀报，便让开门叫大圣入来。孙悟空束整衣冠入来参拜，菩萨问道：悟空！你不去保护唐僧取经，来找我何事？
孙悟空启奏道：菩萨，我师父在高老庄，又收了一个徒弟，师父帮他起名叫猪八戒，多蒙菩萨又赐他法名悟能。我们才行过了黄风岭不久，如今来到八百里流沙河。河中又有一个妖怪，武艺高强，悟能与他在水中大战三次，皆不能取胜，被他拦阻，不能渡河。因此特来禀报菩萨，望菩萨怜悯，想个办法渡师父过河。
菩萨道：你这猢狲，定是你逞英雄，不肯说出保唐僧去西天取经的事！
孙悟空道：对了！对了！我只是顾着如何捉得住妖怪，要他送师父过河。是师弟悟能去与他打斗，我想悟能肯定是没有和他说出取经的事！
菩萨道：悟空！那流沙河的妖怪是天上卷帘大将，只因王母蟠桃会上，失手打碎了玻璃盏，故此被贬下凡。他受我劝化，愿意保护取经人去西天，如果你说出东土取经人的姓名，他一定不会与你争持，必然归顺。
孙悟空道：但那妖怪现在躲在水底不肯出来，如何告诉他，让他归顺呢？我师父又如何过得河去？
观音菩萨即刻传惠岸行者过来，在衣袖中拿出一个红色的葫芦来，吩咐道：你与孙悟空走一趟，去到流沙河岸边叫几声悟净，他便会出来。先叫他归顺唐僧，然后把他项上九个骷髅头拿来穿在一起，按九宫布列，再把这个红葫芦放在中间，便会变作一只法船，可以渡唐僧过流沙河。
于是惠岸与孙悟空辞别菩萨，径直来到流沙河上。猪八戒认得惠岸木吒行者，便带师父过来迎接。木吒向唐僧行礼，又与猪八戒相见，猪八戒道：承蒙你指点，带我去见菩萨，老猪现在遵从法教，入了佛门。近来我保护唐僧去西天取经，路途奔波，一直没有时间来多谢你，请多多恕罪！
孙悟空拉着八戒道：喂！喂！别在这里啰嗦了！我们急着去叫那他上岸呢！
三藏道：叫谁上岸？
孙悟空便把去见菩萨，菩萨派木吒来收伏卷帘大将的事告知唐僧，唐僧十分感激。木吒捧着那红葫芦，半云半雾来到流沙河上，大声叫道：悟净！悟净！取经人就在此，你为何不来归顺？
那妖怪刚才被八戒和悟空打得累了，正缩在水中洞府休息。忽然听得有人在叫他法名，知道是菩萨派人来了！又闻言取经人在此，他便不顾外面是否危险，即刻从水中钻出来，见到木吒便笑口盈盈，上前行礼道：尊者失迎，菩萨在哪里？
木吒道：我师父没有来，他派我来吩咐你，快跟随唐僧做徒弟。让你将项上九个骷髅头取下来，按九宫布列，把这红葫芦放在中间做一只法船，渡唐僧过这弱水！
悟净问道：那取经人在哪里？
木吒道：哩！东岸上坐的不正是？
悟净一眼见到猪八戒，道：嘿呀！那个不知道是哪里来的怪物，与我打了两天，重来没有提过取经的事！
又见孙悟空在那里，更加害怕，对木吒说道：那矮小的好厉害，是他的帮手，我不敢过去！
木吒道：哦，那大的是猪八戒，矮小的是孙悟空，两个都是唐僧的徒弟，都是受了菩萨劝化的，你不用怕！来来来！我带你去拜见唐僧。
悟净便跳上岸，来到唐僧面前拜见，道：师父，弟子有眼无珠，不认得师父尊容，多多冲撞，望师父恕罪！
猪八戒道：你这个脓包，你早点皈依便没这么多事了，只顾与我打斗，你想咋样？
孙悟空笑道：师弟，你别怪他，都怪我们没有把去西天取经的事告诉他。
唐三藏问道：悟净，你是诚心皈依我佛？
悟净道：师父，弟子承蒙菩萨教化，指河为姓，给弟子取了一个名叫沙悟净，岂有不从师父之理？
唐三藏问道：好好好！既然如此，悟空，你去拿戒刀来，与他落发。
孙悟空便依照师父吩咐，拿戒刀给悟净剃光头发。悟净便再来拜见唐三藏，然后又拜见孙行者和猪八戒。三藏见悟净行礼的动静像足了和尚，便再给悟净取个名字叫“沙和尚”。
木吒行者吩咐道：悟净，你即刻变个法船来。
悟净不敢怠慢，把项上的九个骷髅头取下来，用绳索安九宫布列扎在一起，又把葫芦放在中间，然后放下水中，便即刻变作一只法船。悟净请师父上船，唐三藏坐在船中间，左有猪八戒扶持，右有沙和尚捧托，孙行者拉着马匹在后半云半雾跟随，头顶有木吒护卫！轻舟一叶，似箭如飞，不多时便到了对岸。真是飘然稳渡越流沙，浪静风平过弱河。
上岸后，木吒便收了葫芦，那九个骷髅头一下子化作九股阴风不见了。木吒便告别唐僧返回南海。从此取经的队伍又多了一人！唐僧师徒四个又再继续往西赶路。
欲知后事如何，且听下回分解。