悟空急了：“我只要救得师傅，火不用灭，顺手烧了那贼窝！快拿来！晚了坏事儿你负责！”
天王知道此时不是说笑处：“行行行！还是这么个急脾气！”
悟空接了避火罩，说声“告辞”人就没影儿了。按下云头，罩住唐僧、白马待的房舍，就跑到老僧住的方丈房顶，暗中看护着袈裟。
不一会儿，只见火光蹿起老高，悟空就朝着巽位吹一口大气，顿时火焰刮拉拉地离开避火罩，朝四面八方延烧开去，僧众猝不及防，好多人身上都着了火，吱哇乱叫，四散逃走。没烧伤的，急忙跑进房里抢救财物，整个禅院乱做一锅粥。
这场大火也惊动了一个妖怪，它就住在禅院南二十里的黑风山。它一看方位，心说：必是观音禅院处起火了，这老院长太不小心了，得去救他一救。
它纵起云头来到禅院上空，俯身看去，火势已无可挽救。细看有两处无火，其中一处的房顶上有个人影，似在望风。它觉得蹊跷，就藏了身形潜入屋内。
黑暗中看到室内有一团金光，猜到必是什么宝物，就轻手蹑脚地抱起逃走了。此时老僧不在屋内，悟空也一时分心，关注着火势，袈裟就这样被盗了。
到五更时，天光渐明，明火才灭，到处是断壁残垣。和尚们灰头土脸，哭哭啼啼地翻着瓦砾堆，找值钱些的物件。炊事人员支起锅灶煮粥，一些人在残留的墙壁角落，搭建临时窝棚。
悟空收了避火罩，一个筋斗上了南天门，把东西还给天王。天王笑着说：“行啊！我还担心你小子舍不得还我呢！”
悟空也笑笑：“我老孙是那样的人吗？这叫有借有还，再借不难！”天王接着邀请道：“咱兄弟许久未见，今天好好唠唠？”
悟空摇摇头：“唉！今时不同往日！还有一大堆事儿等着俺处理呢！以后再叙！”
待回到住处，太阳已经升起。悟空又变成蜜蜂。进屋后现回本相，见唐僧还没醒，悟空就叫喊道：“师傅！天亮了！起来吧！”
唐僧起床，穿戴好，开门一看，大吃一惊，庙宇不见了，遍地焦土，黑烟飘荡，脱口道：“怎么回事儿？庙宇呢？”
悟空道：“师傅还做梦呢！昨晚好大一场火！”唐僧不信：“怎么可能？我们不都好好的？”
悟空说：“是我护着您嘞！见您睡得香，就没敢惊动您！”
唐僧不满道：“你既有本事护我，为什么不连大家一起保护？”
悟空答道：“我的好师傅！救他们做甚？您昨天白天说的话，夜里就应验了！”
唐僧眨巴了几下眼睛，接着吓得瞪大双眼，慢慢点头道：“你……你是说他们？”
悟空重重地点点头。唐僧转念一想，问：“不对吧？是不是人家奚落你、笑话你，你记恨人家，放的这把火？”
悟空一听就恼了：“师傅！悟空人品有这么差吗？老孙历来睡觉警醒，他们怎么堆柴草，怎么点火，我都看得真真的！只是实在气不过，就把风搞大，烧到他们住处罢了！”
唐僧有些生气道：“他们有歹意，但我们要有善念啊，你不但不灭火，还要扇风助火，太不应该了！”
悟空也来气了：“他不放火，我哪会扇风？”这时唐僧才想起袈裟：“哎呀！袈裟还在老院长处，有没有烧掉？”